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案例概述
白先生是一位新股民，在股市大漲的時候進入市場，但入市后股市開始波動，投資虧損了十余萬元。正在進退兩難之際，他被拉到一個投資交流群，里面有和他一樣的“投資小白”，也有投資二十余年的“大神”，白先生自認為學到了很多知識，也對大神們的收益截圖羨慕不已。群里炒股最厲害的“大樹”無意間透露，自己在A股市場的收益只占小部分，其實美股、港股等全球市場自己也有參與。在群里其他人的質疑下，“大樹”曬出了自己的國外收益記錄及銀行賬戶。這時，群里又有人懇求“大樹”帶著一起炒股。“大樹”在群里苦口婆心地講，私自發行基金是違法的，但為了不辜負群友的信任，把自己珍藏的理財產品進行分享，將“瑞士東方xx資本管理有限公司”的銷售人員小陳拉進群，小陳為了證明公司的資質，將瑞士東方xx資本管理有限公司獲得證監會“合格境外投資者資格”批復截屏發到群里，并提供公司網站等一系列宣傳資料。白先生發現公司收款賬戶是國內的公司，正在猶豫之際，“大樹”將自己之前購買瑞士全球財富xx基金的收益截圖發了出來，銷售員小陳又說公司剛進入中國市場，因此只能通過合作的公司收款，產品份額有限。在群里火爆的搶購氣氛下，白先生用自己全部60萬積蓄購買該公司理財產品，后又陸續借貸60萬追加購買，但一個月后，該群突然解散。白先生去當地證券監管部門查詢，“瑞士東方xx資本管理有限公司”確實是合格境外投資者，但小陳并不是公司的員工，此公司也沒有在境內有過分支機構或開展過業務。此時，白先生才發現自己上當受騙，前往公安機關報案。
案例評析
合格境外投資者（包括合格境外機構投資者QFII和人民幣合格境外機構投資者RQFII）是經證監會批準，使用來自境外的資金，以自身名義在境內開展證券期貨投資的境外投資者。此類機構僅以自身名義在華投資，不在境內開展任何證券期貨經營性活動，且不具備在境內開展證券經紀、基金銷售等證券基金期貨業務經營資質。根據法規，假借“合格境外投資者”名義，以銷售金融產品等形式為噱頭，誘導投資者參與投資并侵占投資者資產的行為，涉嫌詐騙。
非法證券期貨活動往往將普通投資者作為侵害目標群體。在類似案例中，不法分子組織嚴密，往往在qq群、微信群中一人掌握十多個賬號，分別扮演“大師”“老股民”“小白”“大師粉絲”，甚至設置賬號專門扮演“質疑者小白”，增加群聊真實性，讓投資者防不勝防。
因此，投資者要學會識別非法證券期貨活動，維護自身權益與財產安全：
一是辨別主體資格。證券期貨行業是特許經營行業，開展證券期貨業務，需要經中國證監會核準，取得相應業務資格。未取得相應業務資格而開展證券期貨業務的機構，是非法機構。投資者可以通過證監會網站、中國證券業協會網站、中國期貨業協會網站、中國基金業協會網站查詢合法證券期貨經營機構及其從業人員信息。
二是看營銷方式。所有的理財投資產品必然遵循“高風險高收益”原則。合法的證券期貨經營機構在進行業務宣傳推介時，一般會謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業務風險，但是不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語。碰到強調收益忽視風險，或者宣傳的預期收益過大時，一定要提高警惕。
三是識別收款賬號。合法證券期貨經營機構只能以公司的名義開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會以個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。投資者在匯款環節應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定不要匯款。
四是善用互聯網。投資者可通過中國證監會網站或中國證券業協會、中國期貨業協會、中國證券投資基金業協會網站查看合法證券期貨經營機構的網址，并在其官方網站下載官方交易軟件。收到經營機構的推薦材料，也不要輕信推介內容，可以進行互聯網搜索驗證；對不熟悉、少有耳聞的經營機構，可以“機構名稱+騙局”為關鍵詞進行搜索，看看是否有相關非法證券期貨案例的新聞報道，增強風險意識、維護自身權益。