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財經網金融訊 5月19日，原銀保監會廈門監管局披露的行政處罰信息顯示，廈門國際銀行因存在多項違法違規事實被沒收違法所得157436.86元，處以罰款13814873.72元，合計罰沒1397.231萬元。
主要違法違規事實包括：劃型錯誤，違規收費；財務顧問服務質價不相符；逆程序扣劃跨境擔保業務反擔保資金；循環辦理大額存單質押貸款、虛增存貸款；向會計師事務所出具不實回函；與發行人簽訂補充協議或在發行文件中設置矛盾條款，少計加權風險資產；接受虛假投資底單，少計風險加權資產；為本行發行的信貸資產證券化產品提供剛兌；跨境融資及跨境擔保業務內部控制存在較大缺陷；跨境融資利率為0%、內部交易價格不公允；流貸額度測算等貸前調查不盡職，貸后管理流于形式；貸款三查不到位，個人經營貸款被挪用于證券、房地產和民間融資等限制性領域；通過銀信合作，違規向房地產項目發放流動資金貸款；貸款三查缺位，未發現申貸材料造假；存貸掛鉤；資產分類不準確；通過承諾兜底相關風險、優惠授信等方式承債式盤轉不良資產，擴大風險敞口，掩蓋資產質量；通過違反會計準則、支付規定等方式延緩、規避跨境擔保履約義務；貸款挪用于股權投資；項目貸款用途不規范；向檢查組提供隱瞞重要事實的材料。
此外，責任人劉芬、秦志華、鄧丹、楊茂藝、李先超、李輝、鄭藝龍、蔡建宏被給予警告，張志榮、章德春均被給予警告，并處罰款十萬元。作出處罰決定的日期為2022年6月28日。
(編輯：錢曉睿)
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