券商APP再次“掉鏈子”。
7月21日股市開盤后，有部分投資者在股吧、微博等社交平臺上反映，西部證券APP今早無法正常登錄，無法正常交易。對此，《國際金融報》記者從西部證券相關(guān)人士處獲悉，系寬帶網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)問題，導(dǎo)致部分用戶無法正常登錄。目前公司APP已恢復(fù)正常，投資者可登錄賬戶使用。
(資料圖片)
今年以來，券商因系統(tǒng)“宕機(jī)”故障頻收罰單。招商證券連續(xù)兩次出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障，公司及相關(guān)責(zé)任人被證監(jiān)會處罰。同時，國元證券也因APP故障被罰。對于多家證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)頻頻發(fā)生信息系統(tǒng)安全事件，監(jiān)管多次強(qiáng)調(diào)要保障信息系統(tǒng)安全。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，交易終端作為連接服務(wù)供給方與接收方的載體，也是互動的主界面，更是券商與金融消費者的溝通橋梁。交易系統(tǒng)頻頻“宕機(jī)”，短期出現(xiàn)高頻故障，對券商的聲譽(yù)會帶來較大的影響。各大證券公司應(yīng)高度重視，積極采取實際行動，保障信息系統(tǒng)安全，持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化用戶體驗。
交易終端無法登錄
7月21日股市開盤后，9時40分左右，有部分投資者在股吧、微博等社交平臺上反映，西部證券APP今早無法正常登錄，無法正常交易。
軟件出現(xiàn)問題后，陸續(xù)有股民跟帖表示，自己遇到同樣問題。還有用戶表示，西部證券客服電話一直在通話中，問題無法及時解決比較著急。部分用戶正嘗試通過電話下單。
記者嘗試撥打西部證券客服電話，對方表示，系寬帶網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)問題，導(dǎo)致部分用戶無法正常登錄。
大約一小時之后，《國際金融報》記者從西部證券相關(guān)人士處獲悉，目前公司APP已恢復(fù)正常，投資者可登錄賬戶使用。
二級市場方面，7月21日，西部證券股票低開高走，午后震蕩走低，至收盤股價上漲逾0.3%，報收6.42元/股，總市值近300億元。
券商APP接連“掉鏈子”
2022年上半年，招商證券連續(xù)兩次出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障，引起業(yè)界高度關(guān)注。
3月14日，有諸多投資者反映，招商證券APP在早盤期間出現(xiàn)故障，營業(yè)部電話打不通。4月2日，深圳證監(jiān)局對招商證券采取責(zé)令改正措施。
然而，3個月的整改期還沒過，招商證券再度因系統(tǒng)宕機(jī)問題登上熱搜，引發(fā)爭議。5月16日，有投資者反映，招商證券、華西證券交易系統(tǒng)在早盤期間出現(xiàn)故障，導(dǎo)致無法交易。直至上午10時30分左右，招商證券于其官方微博發(fā)布聲明稱，“今早招商證券交易系統(tǒng)部分客戶登錄出現(xiàn)異常。目前已恢復(fù)正常。對此我們深感抱歉”。
因內(nèi)部管理存在漏洞，招商證券及相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管處罰。7月12日，證監(jiān)會決定對招商證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施；同時對招商證券總裁助理、首席數(shù)字官胡滔，金融科技中心總監(jiān)鄧曙光，金融科技中心核心交易開發(fā)部總經(jīng)理陳卓，采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
除了招商證券之外，國元證券也因APP故障被罰。6月29日，安徽證監(jiān)局向國元證券出具警示函，原因分別為公司手機(jī)客戶端交易軟件在系統(tǒng)升級、變更上線前未進(jìn)行充分測試；手機(jī)客戶端交易軟件在2022年6月13日發(fā)生故障，未及時向證監(jiān)局報告；信息安全應(yīng)急預(yù)案不完備。
監(jiān)管多番嚴(yán)格規(guī)范
對于券商信息系統(tǒng)管理，監(jiān)管部門近年來多番強(qiáng)調(diào)，要求券商重視信息系統(tǒng)安全建設(shè)。
針對多家證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)頻頻發(fā)生信息系統(tǒng)安全事件，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部在此前發(fā)布的《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報》中，專門通報相關(guān)案例，以供全行業(yè)借鑒。對于事件主要類型所反映出的問題，監(jiān)管部門指出，主要有如下幾個方面原因：
? 個別公司合規(guī)內(nèi)控管理不到位，系統(tǒng)升級改造過程中存在薄弱環(huán)節(jié)；
? 主體責(zé)任意識不強(qiáng)、履行不力，未清晰、準(zhǔn)確、完整掌握外部供應(yīng)商提供軟件的系統(tǒng)架構(gòu)；
? 運維人員操作規(guī)范性不足，未能建立有效的權(quán)限管理及復(fù)核機(jī)制；
? 移動APP開發(fā)管理存在短板，已成為信息系統(tǒng)安全事件易發(fā)領(lǐng)域；
? 安全管理存在漏洞，應(yīng)對外部網(wǎng)絡(luò)攻擊或爬蟲程序訪問等網(wǎng)絡(luò)防護(hù)能力仍需提升。
2021年6月，證監(jiān)會出臺《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告與調(diào)查處理辦法》，要求網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)發(fā)生故障，可能構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)立即報告。
2018年底，證監(jiān)會出臺《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)治理的必要性，對數(shù)據(jù)安全的管理職責(zé)有明確要求，并表明機(jī)構(gòu)需要完善網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)保護(hù)經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息安全，防范數(shù)據(jù)泄漏。
直面數(shù)字化轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
近年來，證券行業(yè)對信息科技重視程度不斷增強(qiáng)，行業(yè)信息技術(shù)投入逐年增長。
中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計顯示，2021年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額338.20億元，同比增長28.7%，占2020年度營業(yè)收入的7.7%。2017年至今，證券行業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計投入近1200億元。
東部某券商從業(yè)人士告訴《國際金融報》記者，涉及交易系統(tǒng)穩(wěn)定性方面，投資者集中反映的問題，一般類型主要有權(quán)限類和交易類，前者如無法正常登錄、頁面無法訪問等，后者如無法及時完成撤單或成交等。同時，交易系統(tǒng)發(fā)生故障時，證券公司客服、技術(shù)等服務(wù)人員能否及時解決故障原因，做好投資者反饋及安撫等工作，也會成為投資者體驗的重要組成部分。
“交易系統(tǒng)頻頻宕機(jī)，短期出現(xiàn)高頻故障，對券商的聲譽(yù)會帶來較大的影響?！痹撊耸窟M(jìn)一步表示，交易終端作為連接服務(wù)供給方與接收方的載體，也是互動的主界面，更是券商與金融消費者的溝通橋梁?？紤]到當(dāng)前業(yè)務(wù)同質(zhì)化程度較高、市場競爭較為激烈等因素，交易系統(tǒng)穩(wěn)定性建設(shè)是獲客以及增強(qiáng)粘性的現(xiàn)實需要。各大證券公司應(yīng)高度重視，積極采取實際行動，持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化用戶體驗。
此外，數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技建設(shè)已成為證券業(yè)下一個戰(zhàn)略周期的發(fā)展核心驅(qū)動力。近日，畢馬威發(fā)布的《2022年中國證券業(yè)調(diào)查報告》顯示，行業(yè)數(shù)字化趨勢呈現(xiàn)線上化服務(wù)進(jìn)一步強(qiáng)化、智能化持續(xù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展、持續(xù)深化資產(chǎn)配置能力、科技監(jiān)管助力業(yè)務(wù)發(fā)展等特征。技術(shù)浪潮的興起為證券行業(yè)帶來全新的發(fā)展機(jī)會，但同時也面臨著諸如數(shù)字化轉(zhuǎn)型缺乏頂層設(shè)計、業(yè)務(wù)與科技融合機(jī)制不足、數(shù)字化底層基礎(chǔ)不牢靠、數(shù)據(jù)基礎(chǔ)能力薄弱等轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。
記者 王媛媛